伊犁州财信融通融资担保有限公司2024年信息披露报告

按照《融资性担保公司信息披露指引》（银监发〔2010〕100号）规定，并结合《伊犁州财信融通融资担保有限公司信息披露制度（试行）》，现将伊犁州财信融通融资担保有限公司（下简称“伊犁财信担保公司”）2024年度相关信息披露如下。

一、公司概况

（一）公司简介

2009年3月，伊犁财信担保公司经伊犁州人民政府批准，由原伊犁州财信投资有限责任公司、伊犁州中小企业信用担保服务中心整合成立，是一个不以营利为目的的政府性融资担保机构。主营业务是为伊犁州直中小微企业、“三农”提供融资担保服务。公司注册资本金10亿元。经营范围为：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保及其他融资性担保业务；兼营诉讼保全担保；投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问服务，国家及自治区规定的其他业务。

（二）经营计划

2024年伊犁财信担保公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实伊犁州党委、政府关于支持企业发展各项决策部署，聚焦担保主业，强化银担合作，加大支农支小力度，助力伊犁州直中小微企业健康持续发展。当年计划新增担保金额9亿元，新增中小微企业、创业人员和“三农”担保户数不低于3170户。（数据来源《2024年度经营目标》8.27报国资委版）

（三）组织架构及人员情况

依据《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的有关规定，公司建立健全治理结构，设立了股东会和董事会。在实际经营中实行董事会领导下的总经理负责制，下设9个部门：党群办、纪检监察部、担保一部、担保二部、担保三部、内审风险部、法务部、财务部、综合管理部。截至2024年末，共有员工50人。

（四）合作的金融机构

截至2024年末，公司共与16家银行开展担保业务合作。

（五）信用评级文件

详见附件1。

二、公司治理和内部控制

（一）股东情况介绍

报告期末股东总数11家，其中伊犁州财通国有资产经营有限责任公司为最大股东，按股东持股比例从大到小排列如下：

（二）本年度内召开的股东（大）会重要决议

2024年股东会审议通过以下重大事项：1.《关于伊犁财信担保公司资金占用费（违约金）减免方案（试行）》的议案；2.《关于新疆恒友投资有限责任公司分期还款》的议案；3.《关于变更伊犁财信融通融资担保有限公司股权》的议案；4.《关于伊犁州财信融通融资担保有限公司化解嘉格森系列债务方案》的议案；5.《关于修订伊犁州财信融通融资担保有限公司章程》的议案。

（三）董事会的构成及其工作情况

公司设立董事会，成员7人，其中2名董事由股东会选举，1名董事由职工代表大会选举，4名为外部董事。董事每届任期不超过3年，经委派或者选举可以连任。外部董事连续任职一般不超过两届。董事长召集并主持董事会，董事会通过普通决议时，经全体董事过半数同意；通过特别决议时，经全体董事三分之二以上同意。董事会办公室对董事会召开情况形成会议记录，出席会议的董事在会议记录上签名确认。

本年度公司共召开四十四次董事会会议。2024年董事会审议通过以下重大事项：1.《关于伊犁财信担保公司董事会换届选举的议案》；2.《关于修订伊犁州财信融通融资担保有限公司章程的议案》；3.《关于伊犁州财信担保公司投融资管理办法（试行）》《关于修订<伊犁州财信担保公司“三重一大”决策制度>》《伊犁州财信担保公司聚焦“5＋3＋1”重点任务发展方案》《伊犁州财信担保有限公司改革深化提升行动落实方案（2023-2025年）》《伊犁州财信担保公司董事会授权管理办法》《伊犁州财信担保公司落实子属公司董事会职权工作方案》，关于修订《董事会议事规则》《伊犁财信担保公司薪酬绩效管理制度》等新增、修订各项制度的议案；4.《关于伊犁地源吸收合并伊犁财信农业的实施方案的议案》；5.《伊犁州财信担保公司2023年度工资总额清算报告》《伊犁州财信担保公司2024年度工资总额预算方案》的议案；6.《关于伊犁州财信担保公司及下属公司处置股票的请示》的议案；7.《关于拟聘任中层管理人员的情况报告》的议案；8.《伊犁州财信融通融资担保有限公司三定方案》的议案；9.《关于伊犁州财信担保公司2024年度经营目标、2023年度财务决算暨2024年度财务预算》等议案。

（四）监事会的构成及其工作情况

监事会成员3人，其中2名监事由股东会选举，1名监事由职工代表大会选举。监事会设主席1名，由监事会成员选举产生，监事任期每届3年，任期届满，可连选连任。2024年末根据新《中华人民共和国公司法》，公司取消监事会，由审计委员会行使监事会职能。

2024年监事会通过列席和出席公司董事会和股东大会，了解和掌握公司的经营决策、业务开展及财务状况；对公司经营管理中的一些重大问题认真负责的向董事会、高级管理层提出意见和建议；委派监事会成员积极参与公司巡察整改工作，列席巡察整改相关会议，对推进情况及印证资料进行监督审核把关。

（五）高级管理层的构成及其工作情况

经营工作中实行董事会领导下的总经理负责制，公司高级管理层实际配备5名，其中组织部任命4名（董事长、总经理各1名、副总经理2名）、市场化聘用1名，均在岗在位。经营班子对董事会负责并接受监事会监督，按照董事会要求，及时、准确、完整地报告公司经营管理情况。2024年高级管理层带领公司员工超额完成董事会下达的新增贷款担保90000万元经营目标任务，同时加强风险管控，严格控制担保业务代偿率；持续加大清收追偿工作力度，化解代偿风险。压实巡察、审计整改责任，明确分工，推进整改工作；健全制度建设，修订完善19项制度。

（六）内部控制情况，重点披露公司内部控制建设和执行情况

伊犁财信担保公司持续健全现代化治理体系，通过组建专业化内部审计委员会构建全流程监督机制。内审风险部建立“审计-合规-风控”三位一体协同机制，以问题导向深挖业务运行中的薄弱环节，同步迭代优化业务流程规范及操作标准，形成管理闭环。2024年加强内部审计工作开展，按照公司年初计划逐步完成。当前，面对复杂多变的金融市场环境，加强风险防控、严格审核把关成为融资担保公司的当务之急。为此，从以下几个方面入手，全面提升审核把关能力，确保业务风险可控、担保业务健康发展：

1.完善请示报告制度，强化内部审批流程。严格执行“三重一大事项”请示报告制度，确保关键决策得到充分审议和权威认可。特别是对于单笔额度在500万元以上的融资担保项目，须提交党组织前置研究把关，不仅增加了项目审核的严谨性，也确保了风险分散。此外，借鉴银行金融机构“审、贷分离”的风控机制，进一步消除内部利益冲突，从制度上防范风险的产生。

2.加强制度建设，提升风险识别和管理能力。修订完善《担保业务操作流程》《担保项目保后监督实施办法（试行）》《代偿、追偿制度》《评审会制度》《“三重一大”决策制度》等制度11项；新制定《内部审计制度》《投融资管理办法》等制度8项。

3.严格项目风险评估，防范潜在风险。针对每笔担保项目，实行全面的风险评估制度，强化贷前、贷中、贷后的风险管理，特别是在项目初审阶段就要对企业的财务状况、还款能力、项目可行性等进行深入分析，做到风险预判和及时干预，防患于未然。

三、风险管理

（一）风险管理概况

担保风险是指公司在担保业务运作过程中，由于各种表现的不确定性因素影响而遭受损失的可能性。担保风险管理与控制是公司在充分估计担保业务经营过程中，可能会出现或者引发担保风险的基础上，从规章制度、操作程序和内部管理等方面建立和健全完整的风险防范体系及风险控制制度。

（二）资金追偿的主要方式

与债务人签订分期还款协议、债权转让及通过司法起诉的方式追偿现金及通过以物抵债实物资产的方式实现债权清偿。

（三）准备金的提取标准

公司严格按照《融资性担保公司管理暂行办法》的有关要求执行，按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。

（四）反担保措施的保障程度

根据企业实际情况设置反担保措施，可单独使用，也可组合使用，具体如下：

1.不动产：抵押价值一般不超过评估价值的80%。其中，普通住宅、商铺不超过80%；别墅等豪宅、商住两用房、写字楼、宾馆酒店类不超过70%；工业用途类不超过60%。

2.在建工程：已封顶的在建工程抵押价值一般不超过经发包方及承建方确认的已付承建工程款的60%，且抵押人能够提供承建方出具的设押在建工程承建工程款已按工程进度大部或全部支付的书面证明文件，且需提供五证一书及相关设计资料；土地抵押的价值按照评估公司的评估价值不高于70%计算抵押价值。

3.机器设备、车辆：抵押价值不高于净值的25%，第三人提供的设备进行抵押，应不考虑办理。

4.应收账款：质押价值不高于担保额的20%。

5.存款单、有价证券：质押价值不高于账面价值的100%。

6.矿产开采证：质押价值不高于担保额的20%。

7.土地承包经营权质押：抵押价值不高于承包方(人)承包价值与市场承包价值差额的80%。

8.特殊情况下，可用保证金。

9.知识产权：抵押价值不高于评估值的50%。

10.仓单质押：仓单质押价值按照不高于评估价值的70%计算质押价值。

11.最高额抵押：

（1）借款人在一定期间内将要连续发生的借贷；

（2）企业经营状况、信用良好；

（3）抵押人抵押资产易处置变现且价值充足，最高额担保设定预留30%额度。

12.其中上述第4、6、9项原则上不做单一抵质押，其他抵押物视实际情况确定。

13.连带责任保证。

14.其他抵押物视实际情况确定。

四、担保业务总体情况和融资性担保业务情况

（一）承保情况

当年担保业务总体情况：2024年新增贷款担保5906笔137117.76万元，其中融资性担保业务4246笔105531.13万元。2024年末在保余额150648.98万元。

近三年担保业务总体情况：2022年-2024年累计贷款担保⠼/font>11994笔330702.39万元，其中融资性担保业务10078笔284986.38万元。

（二）代偿情况

当年新增代偿金额2267.57万元，2022年-2024年累计代偿金额6760.32万元。

（三）追偿及损失情况

当年追偿收回23623.39万元，其中通过现金方式回收6644.24万元，以物抵债方式回收11458.92万元，通过债权转让方式化解债务5520.22万元。

当年财务核销1笔，代偿金额152.698015万元，垫付费用5.5303万元（其中诉讼费1.0203万元，评估费0.83万元，律师代理费3.68万元）。追偿回收108.442万元（其中现金42万元，资产696.442万元），对该案剩余代偿支出49.786315万元进行核销。

（四）准备金情况

当年未到期责任准备金余额14055.81万元，担保赔偿准备金余额14497.91万元，一般风险准备金余额385.42万元。

（五）集中度情况

最大十家在保客户集中度情况，具体如下：

序号	企业名称	类型	担保金额	备注
1	伊犁那拉乳业集团有限公司	融资	1700
2	伊犁明珠农业科技发展有限公司	融资	1628.9
3	伊宁市精致宜居酒店管理有限公司	融资	1103
4	新疆壹都汇商贸有限公司	融资	1000
5	新疆腾杰建设工程有限公司	融资	900
6	新疆德利园食品有限责任公司	融资	890
7	新源县博瑞特热能有限责任公司	融资	800
8	尼勒克县瑞轩商务酒店	融资	750
9	新疆东方劲秀旅游文化有限公司	融资	618.8
10	新疆农春苑农业技术发展有限公司	融资	600

（六）放大倍数

当年担保业务放大倍数1.14倍，融资性担保业务放大倍数0.93倍。

（七）业务质量

2024年担保代偿率2.08%，代偿回收率36.51%，担保损失率0%，拨备覆盖率44.73%。

（八）接受监管部门检查和整改的情况

2024年5月14日，根据自治区地方金融监管局《关于开展2023年度自治区小额贷款公司和融资担保公司监管评级工作的通知》（新金管函〔2024〕13号）及伊宁市财政局《关于开展2023年度伊犁州直融资担保公司年审现场核查通知书》要求，接受自治区地方金融监管局及州、市金融办年度检查工作，监管评级结果为B级。

五、资本金构成和资金运用情况

2024年末总资产138315.84万元，其中流动资产100472.20万元，长期股权投资17600万元，固定资产净值20030.80万元、在建工程137.39万元；负债总额37677.12万元，其中流动负债33704.94万元，长期负债3972.18万元；所有者权益合计100638.72万元，其中实收资本100023.35万元，资本公积2018.39万元，盈余公积262.47万元，一般风险准本金385.42万元。

六、重大事项

公司2024年度发生的重大事项如下：

（一）2024年6月14日，修订《公司章程》，变更公司法定代表人、董事长为韩杰，董事会成员为：韩杰、李永辉、秦建国、周莎莎、梁巍、穆贵荣、马宝乾（职工董事）；

（二）2024年12月26日，修订《公司章程》，股权结构由12家变更为11家。股东为：伊犁哈萨克自治州财通国有资产经营有限责任公司、伊宁县国有资产投资经营有限公司、尼勒克县国有资产投资营运有限公司、新源县国有资产投资经营有限责任公司、巩留县国有资产投资经营有限责任公司、特克斯县国有资产投资经营有限责任公司、霍城投资管理有限公司、昭苏县国有资产投资经营有限责任公司、察县国有资产投资经营有限责任公司、察布查尔经营发展有限公司、新疆维吾尔自治区融资担保有限责任公司。

七、财务会计报告（详见2024年财务报表审计报告）

请审议！

附件：1.关于2023年度自治区融资担保公司分类监管评级结果的通报

      2.伊犁州财信融通融资担保有限公司2024年财务审计报告

附件1：

附件2：